2002年よりFP（ファイナンシャルプランナー）が国家資格になっています。

　NPO法人日本FP協会と（社）金融財政事情研究会（金財）の２つの団体が検定を行います。
１級、２級、３級があって試験は学科実技と・・・・なにやらややこしいなぁ・・。
　　・・・というのでこのページを作っちゃいました。

ＦＰ技能士資格を取りたいみなさまのお役に立てれば幸いです。

　

▼かつての「ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）資格」

　かつて、ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）には２種類の民間資格がありました。

ひとつは
　１）NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会（日本FP協会）が認定するCFPとAFP

もう一つは
　２）社団法人　金融財政事情研究会（金財）が行う、通称金財ＦＰの１級、２級、３級

でした。

　2002年に、厚生労働省が所轄する技能検定の制度に「ファイナンシャルプランニング」
という職種が加わったことにより「FP技能士」という国家資格が誕生しました。

　これも現代の金融や経済情勢、自己責任時代の到来、年金制度や雇用不安といった
社会情勢が背景となった時代のニーズでしょう。

　今後ますます有望な資格としてクローズアップされてくるものと思われます。

▼技能士資格の登場でこれまでのAFP,CFP資格はどうなるの？

　　国家資格が出来たからといってAFP,CFP資格がなくなるわけではありません。

　２００３年３月までに認定試験に合格し、FP協会のAFP,CFPとして登録された方には
国家資格FP技能士になる優先権があります。

　すなわち、ＦＰ協会の実施する「特例講習」を受けて、簡単な修了試験にパスすることで
AFPはFP技能士２級、CFPは１級の国家資格が、これまでの資格にプラスする形で与えられます。

　特例講習については平成14〜19年の間に一度だけ無料で受講することが出来ましたが、
そのような移行期間は既に終わってしまいました。


　一方「金財ＦＰ」の方はFP技能士制度の誕生とともに廃止になりました。

　これまで金財ＦＰの１級、２級、３級資格保持者の方も同じように、金財が行う
「特例講習」を受講してそれぞれ１級、２級、３級のFP技能士資格を取得することになります。

（ただし、今までの民間資格としての金財FP資格を持っていることも有効です。）

▼FP技能士資格をこれから目指したいんだけど・・・。

　FP技能士は国家資格だから厚生労働省が試験をするのかと思いきや、
そうではなく、複数指定機関方式という方法で試験が実施されます。

　すなわち、民間資格の“ＦＰ試験”をやって来た日本FP協会と金融財政事情研究会が
厚生労働省よりFP技能士検定を行う指定機関として認定され、この２つの団体が
技能検定試験を行うのです。

　日本FP協会の方は２００３年２月の「AFP認定試験」より
「AFP認定、兼ＦＰ技能士２級検定試験」の新方式での試験が行われています。

　金財の方は２００２年１０月６日に１級の学科試験、２級、３級の第１回試験が
行われました。　日本FP協会の方は2003年２月２日（日）のAFＰ試験より
「AFP認定兼２級FP技能士検定」の新方式で試験が行われています。

▼AFP認定が先か？FP技能士資格が先か？

　かつて、AFP試験を受験するためにはAFP認定教育機関での研修
（通信教育を含む）が必須でした。

　そして、AFPと認定されるためには日本FP協会への入会（年会費12000円）
が条件でした。

　しかしFP技能士の認定だけを受けたいなら教育機関での研修は
必須条件ではなく、独学での受験が可能です。

　そういう意味で、ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）という資格が
より敷居の低い資格になったといえるでしょう。

　まとめると、FP技能士２級、AFPダブル取得へのルートは大きく２パターン
考えられます。

　�@金財試験で３級FP技能士取得
　　→FP協会、または金財の試験で２級FP技能士取得
　　→日本ＦＰ協会認定の教育機関で研修終了（２級技能士合格後２年以内）
　　→AFP認定

　�A日本ＦＰ協会認定の教育機関で研修終了
　　→FP協会の試験で２級FP技能士受験
　　→２級FP技能士、AFP資格のダブル取得

　「AFP資格は今後必要ない」ということなら�@の「金財３級から受けるルート」が、
AFP資格も取得したい場合は�Aの「教育機関での研修から入るルート」がよいと思います。

　また「いずれAFP,CFPを目指すかも知れないが教育機関での研修にいきなりお金を
　かけるのを躊躇してしまう場合」も�@のルートが良いのではないかと思います。


▼FP協会に入っている意味はあるのか？？

　シビアな質問ですが、年会費12,000円払い、２年間で１５単位もしくは３０単位の
継続教育を受けて、AFP、CFP資格を更新していく意味があるのか？

という疑問の声がちらほら聞かれます。確かに技能士という国家資格には
年会費も要りませんし継続単位も必要ありません。

　FP協会の方では、日本FP協会のAFP、CFPは４つのE=教育 （Education）,
試験 （Examination）, 経験 （Experience）, 倫理 （Ethics） を必要とする資格である
ということと、CＦＰは国際ライセンスであることを強調しておりますが、

従来のFP協会会員で、特例講習でFP技能士を取得した人の中で
FP協会を脱会した方は結構いるのかも知れません。

▼ＦＰ技能検定の概要

※注　オレンジ色がFP協会、水色が金財、黄緑が２つの団体での検定が行われる部分です。　最新情報はFP協会ときんざいのホームページをご確認ください。

▼「学科」「実技」って？？

　　１、２、３級ともに「学科」と「実技」、両方に合格して初めて技能士の認定がされます。

　「実技」という呼び方ですが２級３級に関しては問題が「ケーススタディ」になるというだけで
ペーパー試験であることに変わりはありません。

　どちらかのみ合格した場合は「一部合格者」となり、翌々年度までに行われる検定で
もう一方を合格すれば技能士○級の認定が受けられます。

　表のとおり、３級はいまのところ金財のみの実施です。
　１級２級については実技と学科を別の団体で別の日に受験することも可能です。

　ただし１級の実技検定は学科と同時に受験する場合以外をのぞいて、
学科に合格している人のみ受験することが出来ます。




▼受験資格

　　この「実務経験」というところは特に金融機関や保険会社に在籍した証明を出さなくても自己申告でよいそうです。

▼免除基準

（注１）合格日が実施試験の行われる日の属する年度およびその前年度、前々年度に属するものに限る
（注２）合格した学科試験日の試験日の翌々年度までに行われたものに限る。
（注３）合格した実技試験日の試験日の翌々年度までに行われたもので、合格した選択科目に限る。

　要するに重要なのはオレンジ色でマークした部分は「ＣＦＰ」合格者または
認定者が１級の学科試験免除になるという部分です。

　そのほか仰々しくいろんな免除規定が書かれて表になっていますが、
結局のところ「実技（１科目）」と「学科」両方に合格してくださいよ・・・ということです。

　ここで少し注意していただきたいのは、技能検定を一度合格していても、
もう一度受験する場合があるということです。

　それは大きく分けて「日本FP協会試験で技能士に合格したのに金財試験でも
合格しておきたいケース」と「２級３級について別の科目で認定を受けるケース」の
２つです。

　例えば「ＦＰ技能士の肩書きのもと、銀行で個人資産の業務をしていた人が、
転職して保険関連の業務をするので、保険の科目でも技能士を取得しておこう」、
「FP協会で技能士を合格したが金財の試験も受けてみたい」というです。

　こういった一度認定を受けたがもう一度受験する場合は「学科試験」の方が
免除になりますよ・・・ということが表中で表されています。

　技能検定の合格書には実技試験で合格した科目名が記載されるので
可能性としてはあり得るそうです。

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